Надлежащая проверка клиентов (Customer due diligence) — это процесс проверки, помогающий идентифицировать вашего клиента и убедиться, что он тот, за кого себя выдает.
Динамично развивается, меняется бизнес общество. Текущая ситуация на рынках повышает риски. Проверка партнёра перед заключением сделки, систематическая проверка партнёра в процессе работы на самом деле очень важное условие успешного, спокойного сотрудничества.Соблюдение строгих правил Вашей компании, «Знай своего клиента» (KYC), «борьба с отмыванием денег» (AML), «надлежащей проверки клиентов» (CDD), и «Знай свой бизнес» (KYB) – гарантирует, что новые клиенты являются теми, кем они являются, и не представляют угрозы Вашей компании.
Процедуры KYC стремятся проверить личность человека путем сравнения личной идентифицирующей информации (PII) с официальными документами и базами данных. Процедуры AML проверяют, что новый клиент не имеет официальных санкций против него и не представляет угрозы (политически значимое лицо или лицо, представляющее интерес).
Доверяй, но проверяй - Залог успешного, спокойного сотрудничества.!
В моей практике был случай. В крупную, торговую компанию обратился новый клиент Покупатель. Отдел контроля проверил нового покупателя, в числе собственников которого были «уважаемые люди», которые гарантировали соблюдение всех обязательств покупателя. Джентельменское соглашение продавца и покупателя исключали риски продавца. По крайней мере так считал Продавец.
Работа закипела, продажи пошли, увеличивались объёмы закупок с каждым месяцем. Так-было бы и дальше, но в какой-то момент задолженность покупателя стала увеличиваться в суммах и в сроках. Но, работу никто не хотел останавливать, продавцы получали бонусы с продаж, покупатель делал свой бизнес, руководители не беспокоились, ведь есть «гарантии уважаемых людей!».
Когда задолженность покупателя достигла критической массы, Руководство продавца пригласили на дружескую встречу совладельцев покупателя «уважаемых людей», и спросили, как будем решать возникший вопрос с просроченной задолженностью? Ответ, «уважаемых людей» был простым и юридически корректным.
Мы продали свои доли владения в компании покупателя, несколько месяцев назад, поэтому что с вашим Покупателем сегодня происходит нам не известно. Действительно пока совладельцем Покупателя были «уважаемые люди», было всё более-менее в порядке.
А, за несколько месяцев «свободного плавания» Покупателя, накопилась большая сумма не оплаченных счетов за товар. Дело закончилось банкротством Покупателя. А, Продавцу пришлось списать в убыток приличную сумму.
Ещё один простой случай.
Покупатель заказал мебель в интернет-магазине. Оплатил 100%. Ждал мебель больше месяца. Звонил и писал письма с вопросом, где мебель? В ответ на письма приходили стандартные-автоматические ответы, а на телефон никто не отвечал. Тогда покупатель был вынужден обратиться в Департамент защиты прав потребителей.
Там ответили: «Вы что не знаете, что данный интернет-магазин у нас в «чёрном списке»!?» В итоге покупатель потерял деньги. Сумма ущерба покупателя несколько сот евро, а начинать судебное востребование — это ещё + несколько сот евро, и не факт, что получишь обратно свои деньги.
В Эстонии действует прозрачная система проверки юридических лиц. В интернете много сервисов которые помогут получить подробную информацию о Вашем новом и действующем клиенте.
Данная информация абсолютно бесплатная. Остаётся лишь только соблюдать систему регулярных проверочных действий и риски Вашей компании будут под контролем.
Totsky OÜ предоставляет полный комплекс услуги по контролю деятельности компании в Эстонии. Наше сотрудничество в режиме онлайн, позволит Вам контролировать свой бизнес из любой страны мира, где есть интернет. Обращаясь к нам, Вы получаете всестороннюю помощь в решении своих вопросов.
Рекомендую на мой взгляд полезную, интересную статью "Отмывание денег в метавселенной — NFT, DeFi и роль решений Shufti Pro для борьбы с отмыванием денег" shuftipro.com
Totsky OÜ Внутренний контроль и соблюдение служебных правил компании.
Тем, кто заинтересован в дополнительной информации, обращайтесь в Totsky OÜ, телефон +(372) 56 910 911, info@totsky.ee
С наилучшими пожеланиями,Виктор Тоцкий
WebAgent Totsky OÜ